第一步 真实性核查

核查融资项目发布方、还款方的真实性、合法性 。

项目核查

      包括但不限于核查融资项目发布方融资背景、交易结构、相关融资交易合同以及/或者融资项目发布方与最终债务人债权债务关系、合同履行情况等。通过审查融资项目交易背景、相关协议与付款凭证等,核实融资项目的真实性、合法性 。

相关核查材料

融资项目中实际交易各方的主体资格、交易背景、相关合同或协议、凭证等。

控制人核查

实际控制人真实性核查

· 审查身份证原件等身份信息,核实实际控制人、法定代表人的真实信息,核查其与企业的真实关系。

· 审查授权委托书、预留印鉴等文件,核实相关印章是否合法使用。

相关核查材料

户口本、婚姻证明、居民身份证/护照等。

企业真实性核查

· 审查营业执照、税务登记证等法律证件,核实是否存在伪造、过期、变更、吊销、注销、作废等情况。

· 审查公司章程、验资报告等开办文件,核实是否存在股权结构造假、资本金未到位、权利义务不明确等情况。

相关核查材料

公司营业执照(正副本)、组织机构代码证、税务登记证、银行开户许可证、贷款卡、主管政府部门的同意或批准的文件、政府颁发的经营许可证(若有) 、公司章程、最新工商查询表等。

第二步 还款能力评审

审查融资项目发布方、还款方的还款能力。

收入分析

主营业务收入分析

·深入审查企业采购凭证、出入库凭证、物流单证、销售单证、水电费凭证等材料 。

· 通过以上审查,分析生产能力、销售能力、成本结构,对其经营状况及发展趋势进行审核 。

相关核查材料

发票、付款凭证或其它权属证明、客户与供应商情况、近三年经审计的财务报表、近期(三个月)经审计财务报表、采购凭证、出入库凭证、物流单证、销售单证、水电费凭证等。

现金流分析

· 审查企业银行流水、纳税凭证,分析现金流动情况 。

· 审查企业经营活动、投资活动、筹资活动所产生的现金流量及结构,分析现金收支构成 。

· 通过以上核实,进一步评估企业经营状况,特别是经营活动现金流是否健康可持续 。

相关核查材料

验资报告、近三年纳税申报表、最近一期纳税证明、银行流水凭证。

第三步 评审会决议

评审融资项目发布方、还款方的综合风险性 。

评审委员会评审

· 尽职调查结束后,形成尽职调查报告并提交项目评审委员会评审,根据评审结果作出同意、复议或否决的评审决议。

· 评审结果为同意的项目才能在前海航交所平台上发布供理财者投资。

· 经风险控制体系全面审核的项目,可以有效防止或减低融资项目发布方、还款方出现各种违约情况。

请扫码下载APP

在线咨询

客服热线: 工作日  (9:00-18:00)

400-1616-566
前海航交所 版权所有©2017 深圳前海航空航运交易中心有限公司 粤ICP备14060204号-1 工商网监